1. 자산 관리와 시장 소개

 

자산 관리와 시장 소개

자산 관리와 시장 이해에 있어 탄탄한 기초를 다지는 것이 무엇보다 중요합니다. 복잡한 비디오 게임을 시작하기 전에 좋은 게임 계획을 세우는 것과 같다고 생각하면 됩니다. 명확한 전략이 없으면 아무리 좋은 팁이나 요령도 승리하는 데 도움이 되지 않습니다.

 

자산 관리 목표

자산 관리는 미래의 필요나 목표를 달성하기 위해 돈을 어떻게 사용할지 계획하는 것입니다. 이러한 목표는 대학 학자금 마련, 주택 구입, 은퇴 후 충분한 자금 확보 등 무엇이든 될 수 있습니다. 각자의 목표는 저마다 다르기 때문에 재무 전략도 각자의 필요에 맞게 조정해야 합니다.

 

 

내실 있는 포트폴리오 구축

포트폴리오는 도구 상자에 다양한 도구가 들어 있는 것처럼 다양한 투자 상품을 모아놓은 것과 같습니다. 

목표는 어떤 날씨에도 사용할 수 있는 공구를 갖추는 것처럼 다양한 경제 상황을 견딜 수 있는 포트폴리오를 갖추는 것입니다. 이를 위해서는 다양한 시장 환경이 투자에 미치는 영향을 액면가(명목)와 인플레이션을 고려한 실질 가치 측면에서 모두 이해해야 합니다.

 

비즈니스처럼 생각하기

이 글에서는 자산 관리에 사업체 운영처럼 접근할 것을 제안합니다. 여기에는 다음이 포함됩니다:

1. 혁신: 새로운 공식을 발견하는 과학자처럼 돈을 벌 수 있는 새로운 방법을 끊임없이 연구하고 찾아야 합니다.
2. 체계화: 이러한 아이디어를 테스트하고 안정적으로 작동하는지 확인하기 위한 시스템을 구축합니다.
3. 실행: 이러한 시스템을 구현하여 수익을 창출하는 것은 새로운 제품 라인을 출시하는 것과 유사합니다.

이 프로세스는 반복적이기 때문에 지속적인 개선과 적응의 사이클을 거치게 됩니다.

 

현재 시장 환경

지난 수십 년 동안 완만한 성장과 낮은 인플레이션 등의 요인으로 인해 패시브 투자(큰 변화 없이 투자를 유지하는 것)에 유리한 환경이었다고 지적합니다. 그러나 이러한 조건이 변화하고 있으며, 앞으로는 투자 매매에 대한 결정을 더 자주 내리는 보다 적극적인 관리가 필요할 수 있습니다.

 

적극적 관리의 중요성

투자 성장을 도왔던 경제적 '순풍'(우호적인 조건)이 줄어들고 있기 때문에 적극적인 관리가 더욱 중요해지고 있습니다. 이는 특히 2022년과 같이 주식과 채권 모두 좋은 성과를 내지 못하는 시기에는 투자자가 더 적극적으로 움직여야 좋은 수익을 얻을 수 있다는 것을 의미합니다.

 

의사 결정을 위한 프레임워크

투자 결정을 내리기 위한 프레임워크입니다.

1. 변수 파악하기: 성장, 인플레이션, 유동성 등 시장에 영향을 미치는 모든 요인을 이해합니다.
2. 인과관계 파악:이러한 요인이 서로 어떻게 상호 작용하고 영향을 미치는지 파악합니다.
3. 테스트 가능한 프레임워크: 이해도를 테스트하고 결정에 대한 피드백을 받을 수 있는 시스템을 개발
4. 최선의 행동 방침:현재 시장 상황에 따라 최선의 행동을 결정합니다.

 

결론

시장 변화를 이해하고 적응하기 위해 체계적인 접근이 필요합니다. 여기에는 수익을 극대화하고 손실을 최소화하는 것을 목표로 도구와 모델을 사용해 효과적으로 시장 타이밍을 잡는 것이 포함되며, 이 과정에서 얻은 인사이트는 각 개인의 고유한 재무 목표에 맞게 조정되어야 합니다.